根据泰晤士报在2021年7月12日发布报道称，根据英国非盈利组织Spotlight on Corruption所发布的调查报告：2008 年至 2015 年间，超过 6,300 份投资者签证(占迄今为止发放总数的一半)“正在接受可能的国家安全风险审查”。报告同时指出：内政部确认，2008 年 6 月 30 日至 2015 年 4 月 6 日期间进入黄金签证路线的所有 6,312 名主申请人及其成年家属都在审查范围内；该队列的分析已经完成，审查结果正在最后确定。然而，它指出，审查的结束日期和出版日期仍有待确认。
一时间激起千层浪，那么究竟这个报道对于我们过去已经办理投资移民的客户，以及后续要申请英国投资移民的客户有何影响？是否会存在像外界所说英国投资移民或将迎来政策变化，来听听英国项目总监Rex，一位在英国投资移民一线实操经验超过10年的人来怎么说吧。
问题1：请问您对于这次Spotlight on Corruption报告怎么看?
Rex：其实所有这个事情的发生可以说都是完全在意料之中的事情。早在英国100万英镑时期，许多小型的投资机构为了跟大机构争抢吸引客户，往往在开立投资账户时象征性的收一些材料应付下监管机构即可，更有甚者可能就提供一页证明信随便盖个章就可以开立投资账户。
这个问题政府和监管机构并不是没有意识到，在2015年之后政府逐步收紧来源部分要求，同时在过去几年中政府对于持牌投行陆续通过抽样，入驻审查等方式对于目前操作投资移民的机构在客户开户时的KYC调查进行审核，并陆续处罚关闭了一些机构。
因此我们可以看到，此次被调查的群体是针对2008-2015年的投资移民客户。
问题2：那么是否会发生像市场上有人所说的投资移民变政?
Rex：我认为可能性极小，理由有2点：
1. 核心的审查在于投资机构在开立投资账户，而他们监管机构是英国金融监管局，他们已经加强了后续监管审查要求，修改移民法案并不能完全解决这块问题；
2. 从移民局角度，在2019年3月法案修正以后，除非投资人在递交前将投资款在个人名下存放2年，否则将直接向移民局解释来源，换而言之新政策之后，移民局已经更多介入投资款的来源审查，而并非将审查全权委托投资机构。
问题3：对于2008-2015年申请投资移民的客户是否意味着被追溯的风险?
Rex：因为对于这批客户来说，按照正常时间点推算，都已经获得英国永居，所以除非能被证明当时这笔款是黑钱或者实际危害到国家安全，否则被追溯的可能性不大，同时考虑到英国政府在政策实操中历来贯彻“新人新办法老人老办法”，只要客户符合申请当时移民法所有相关条款，被追溯的可能性不大，但是对于当时像只交了一封证明信开户的，被要求配合补充材料的可能性也是存在的。
问题4：这件事情对于我们正在操作或者将要操作的投资移民客户是否有影响?
Rex：如我前面所述，移民法调整可能性不大，但是并不意味着移民局不会加大资金来源审查力度，如果2008-2015年审查结果是负面的，不排除英国移民局和英国投资机构未来进一步加大资金来源审查力度，参考比如加拿大之前部分省提名项目曾经做过的第三方审计等。
问题5：对于未来想要办理英国投资移民的客户，在办理的过程中，您有什么建议么?
Rex：第一、选择规模大的投资机构，这些机构合规更为标准，经得移民局和监管局审查；
第二、严格按照移民法要求的老实投资，切勿投机取巧，比如之前融资出问题，钱和身份两失；
第三、准备材料，不要怕麻烦，在专业人士指导下尽可能配合提供，你现在偷的懒未来都会成为你会踩的坑；
第四、如果英国是你的目标国家，那请尽快启动，无论是移民政策还是资金审查，永远都是越来越严；
第五、移民无小事，找一个专业的机构操作，才能真正规避移民路上的坑洼。
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